Auteur : news.admin.ch Source : news.admin.ch Date de publication : Communiqué de pressePublié le 21 novembre 2025
Auteur : news.admin.ch / fedpol
Source : Communiqué de presse fedpol
Date de publication : 21 novembre 2025
Temps de lecture du résumé : 4 minutes
Résumé exécutif
La Suisse se positionne avec le deuxième Table ronde internationale sur la banque souterraine comme centre de coordination dans la lutte contre les systèmes financiers informels, révélant toutefois des faiblesses systémiques dans sa propre architecture anti-blanchiment. Alors que le MROS (Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent) fait progresser les coopérations internationales, il lutte lui-même contre des pénuries de ressources et une avalanche de déclarations de soupçon qui a conduit à une surcharge en 2025. La pratique millénaire du transfert informel d'argent s'est développée en un instrument hautement professionnel pour le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions – avec la Suisse comme nœud critique, dont la restitution opaque d'avoirs est de plus en plus critiquée à l'international.
Questions directrices critiques
- Quelle est la crédibilité du rôle de leader suisse en matière de lutte anti-blanchiment, quand le MROS lui-même croule sous la surcharge et que les observateurs internationaux parlent de "tergiversation" ?
- Où s'arrête la régulation légitime du marché financier et où commence l'acceptation de facto des flux financiers parallèles par inertie institutionnelle ?
- Quelles opportunités d'innovation émergent pour les acteurs FinTech qui développent des solutions de conformité transparentes en temps réel – et qui bloque leur mise en œuvre ?
Analyse de scénarios : Perspectives d'avenir
Court terme (1 an) :
Le renforcement des contrôles de l'UE sur le contournement des sanctions exerce une pression sur les prestataires de services de paiement suisses ; la réforme du MROS pour gérer l'avalanche de déclarations est discutée politiquement mais non mise en œuvre.
Moyen terme (5 ans) :
Les systèmes d'analyse assistés par IA permettent la détection en temps réel des schémas de banque souterraine ; sans réformes de transparence, la Suisse perd encore en réputation face à Singapour et au Royaume-Uni comme place financière.
Long terme (10-20 ans) :
Les systèmes monétaires entièrement numérisés (MNBC) rendent la banque souterraine classique obsolète, mais déplacent les systèmes informels vers des réseaux crypto décentralisés ; les blocs géopolitiques établissent des systèmes financiers parallèles.
Résumé principal
a) Thème central & Contexte
La deuxième Table ronde internationale sur la banque souterraine (20-21.11.2025) à Berne a réuni des experts d'Interpol, Europol, ONUDC et ESAAMLG pour combattre les systèmes de paiement informels. Ces mécanismes de transfert vieux de plus de 1000 ans sont aujourd'hui principalement utilisés pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions.
b) Faits et chiffres clés
- La banque souterraine existe depuis plus de 1000 ans (plus longtemps que les banques elles-mêmes)
- Le MROS signale une surcharge en 2025 due à une augmentation massive des déclarations de soupçon
- Participants : Interpol, Europol, ONUDC, ESAAMLG plus les CRF nationales
- La Suisse est qualifiée internationalement de "tergiversante" (lente/hésitante) comparée à Singapour et au Royaume-Uni
- [⚠️ À vérifier] Les chiffres concrets sur le volume des flux de la banque souterraine manquent dans le communiqué de presse
c) Parties prenantes & Personnes concernées
- Directement concernés : Place financière suisse, MROS/fedpol, prestataires de services de paiement
- Impliqués internationalement : CRF mondiales, autorités de poursuite pénale, institutions financières réglementées
- Indirectement concernés : prestataires légaux de services de transfert de fonds (migrants), PME dans le commerce international
d) Opportunités & Risques
Opportunités :
- Innovation technologique par méthodes d'analyse numériques et échange de données en temps réel
- Renforcement des structures de coopération internationale
Risques :
- Atteinte à la réputation de la place financière suisse par manque de transparence
- Surcharge systémique du MROS compromet la lutte efficace contre le blanchiment
- Déplacement des activités criminelles vers des systèmes numériques encore plus difficiles à contrôler
e) Pertinence pour l'action
Les décideurs doivent immédiatement aborder trois domaines :
- Dotation en ressources du MROS pour gérer l'avalanche de déclarations
- Offensive de transparence dans la restitution d'avoirs pour sécuriser la réputation
- Investissements technologiques dans des systèmes d'analyse en temps réel basés sur l'IA
Assurance qualité & Vérification des faits
- ✅ Vérifié : Surcharge du MROS en 2025 confirmée par plusieurs sources
- ✅ Vérifié : Critique internationale de la transparence suisse (Coalition CNUCC)
- [⚠️ À vérifier] : Volumes spécifiques des fonds transférés via la banque souterraine
- [⚠️ Lacune d'information] : Succès d'enquête concrets ou chiffres de cas manquent dans le communiqué de presse
Bibliographie
Source primaire :
Deuxième table ronde sur la banque souterraine – Communiqué de presse fedpol
Sources complémentaires :
- Switzerland's banks still being pulled up – finews.ch
- Asset recovery processes remain opaque – Coalition CNUCC
- Trade-Based Money Laundering Report – GAFI
Statut de vérification : ✅ Faits vérifiés le 21.11.2025
🧭 Boussole journalistique
- 🔍 Structures de pouvoir remises en question : Écart entre prétention au leadership suisse et performance réelle mis en évidence
- ⚖️ Responsabilité propre soulignée : Besoin d'action clairement nommé concernant ressources et transparence
- 🕊️ Transparence priorisée : Lacunes d'information et données non confirmées explicitement marquées
- 💡 Pistes de réflexion posées : Questions critiques formulées sur la crédibilité et l'innovation